資産運用について
NISAってなんだろう？
目次NISAができた理由2024年から「新NISA」に大改革投資信託の流れ複数の投資信託（商品）を組み合わせて持つ必要性なぜ、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」があるのかNISA口座と金融機関なぜ長期だと利益が出やすくな […]
「103万・106万・130万の壁を、生活者目線で整理してみた
目次 103万円の壁（所得税の壁） 106万円の壁（社会保険の壁）130万円の壁（扶養の壁）まとめ 103万円の壁（所得税の壁） ● 現状 給与収入が 103万円以下 なら所得税がかからな […]
生命保険は誰のために、何のために
目次生命保険は「自分のため」ではなく「誰かのため」医療保険は“高額療養費制度”を理解してから考えるがん保険は“収入が止まる人”に価値がある生命保険よりも大事なのは“生活の安定”生命保険は“必要な人だけが入るもの” 生命保 […]
FP試験を受けたときの話
目次最初にFP３級を受験試験対策は「過去問道場」をひたすら回す当時はCBT試験がなく、名古屋の会場で受験続けてFP２級を受験試験対策はFP3級と同じだが・・試験時間は足りるが、決して簡単ではないまとめ 最初にFP３級を受 […]
NISAとiDeCoの違い
目次NISAとiDeCoNISAとは？（自由度の高い投資枠）iDeCoとは？（老後資金専用の積立）まとめ NISAとiDeCo 資産形成の話になると、必ず名前が挙がる「NISA」と「iDeCo」。 どちらも“税金が安く […]
退職前に知らないと損する「企業型DC」と「iDeCo」
目次「企業型DC」と「iDeCo」企業型DCとはiDeCoとは企業型DCとiDeCoの違い（比較表）退職時の最大の落とし穴「自動移換」なぜ iDeCo への移管が最も損しないのか私の体験談まとめ 「企業型DC」と「iDe […]
59歳で退職して気づいた“お金の落とし穴”たち
目次“お金の落とし穴”たち健康保険は想像以上に高い国民年金は“60歳になる前月まで”自分で払う企業型DCは退職後に“塩漬け”になることがあるまとめ “お金の落とし穴”たち 退職は人生の大きな節目だけど、実際にやってみると […]
退職前に確認しておきたい健康保険のこと
目次確認しておきたい健康保険のこと任意継続（会社の健康保険をそのまま2年間だけ続ける）国民健康保険に加入する任意継続を試算してみたら「倍になっていて驚いた」国民健康保険を試算したら、さらに高かった結局、仕方なく「任意継続 […]